اعرف عميلك
اعرف عميلك (KYC)
يعد التعريف الرسمي للمستخدمين والعملاء أثناء التسجيل والدخول في علاقات تجارية شرطًا إلزاميًا لزيادة الأمن والحماية من الاحتيال.
تتطلب الشركة هذا الإجراء لأنه جزء لا يتجزأ من المقامرة المسؤولة إلى جانب منع الاحتيال والجرائم المالية ويتطلبه التشريع المعمول به.
أثناء تسجيل حساب جديد، ستتحقق الشركة من أن المستخدمين تجاوزوا 18 عامًا وتتحقق من معلومات هويتهم (عملية تسمى اعرف عميلك "KYC").
إجراءات التعريف
يجب تقديم نسخة من جواز سفر المستخدم أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة بالإضافة إلى ملاحظة مكتوبة بخط اليد تحتوي على ستة أرقام يتم إنشاؤها عشوائيًا لكل منها. بالإضافة إلى ذلك، هناك حاجة إلى صورة ثانية لوجه المستخدم/العميل للتأكد من صحتها. لحماية خصوصيته، يمكن للمستخدم/العميل إخفاء جميع المعلومات باستثناء تاريخ ميلاده، وجنسيته، وجنسه، واسمه ولقبه، وصورته. يجب أن تكون جميع الزوايا الأربع لبطاقة الهوية و/أو جواز السفر مرئية في نفس الصورة ويجب أن تكون جميع التفاصيل قابلة للقراءة بوضوح باستثناء التفاصيل المذكورة أعلاه. يمكننا أن نطلب التفاصيل الكاملة إذا لزم الأمر.
يجوز للموظف أيضًا إجراء فحوصات إضافية إذا لزم الأمر، اعتمادًا على الظروف.
إثبات العنوان
سيتم التحقق من صحة عنوان الإقامة من خلال عمليات التحقق الإلكترونية حيث نستخدم قواعد بيانات مختلفة. يجب على كل عميل تقديم فاتورة خدمات عامة (باستثناء فواتير الهاتف المحمول)، أو كشف حساب بنكي أو فاتورة ضريبية صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية، أو وثيقة رسمية صادرة عن الحكومة للتحقق من الإقامة الدائمة للمستخدم.
لتسهيل عملية الموافقة، يرجى التأكد من أن المستند المرسل/المحمل بدقة واضحة، ويفضل أن يكون بتنسيق PDF، وأن جميع زوايا المستند مرئية وأن جميع النصوص قابلة للقراءة.
يجوز للموظف إجراء فحوصات إضافية إذا لزم الأمر، اعتمادًا على الظروف.
1. إدارة الامتثال وسياسات مكافحة غسل الأموال
تتمثل سياسة الشركة في مراقبة برنامجها للامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. سيتم مراجعة السياسة سنويًا وسيتم إضافة التغييرات وفقًا لذلك عند تقديم منتجات أو لوائح جديدة.
يتم تقييم فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاص بالشركة بشكل منتظم للتأكد من بقائه محدثًا ومتماشيًا مع الأنشطة التجارية والتطورات التنظيمية ومعايير الصناعة وأفضل الممارسات. ومن خلال القيام بذلك، تلتزم الشركة بجميع القوانين والمتطلبات التنظيمية المعمول بها في الولايات القضائية التي تعمل فيها.
2. تخزين البيانات
يجب على الشركة الاحتفاظ بالوثائق والمعلومات المستخدمة لتحديد هوية العملاء والتحقق منهم، بما في ذلك البيانات التي تتم معالجتها من خلال خدمات التحقق التابعة لجهات خارجية، لمدة لا تقل عن خمس سنوات بعد انتهاء علاقة العمل، ما لم ينص القانون على خلاف ذلك. يجوز للشركة معالجة البيانات الشخصية التي تم جمعها أثناء تسجيل حساب لدى شركتنا فقط لغرض منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولا يجوز معالجة البيانات بشكل أكبر بطريقة لا تتوافق مع الغرض، على سبيل المثال لأغراض التسويق.
3. التعاون وتبادل المعلومات
تتعاون الشركة مع سلطات المراقبة وإنفاذ القانون في منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وبالتالي إرسال المعلومات المقدمة إلى الشركة والرد على الاستفسارات في غضون فترة زمنية معقولة وفقًا للواجبات والالتزامات والقيود الناشئة عن التشريع.
إذا كانت لديك أسئلة عامة حول سياساتنا أو كانت لديك مشكلة أو شكوى، فيمكنك الاتصال بفريق الدعم لدينا على destek@bahisbey.com مع وصف دقيق لتسريع الحل.